Исследование выявило 13 наиболее распространенных типов мошеннических ICO
Исследование выявило 13 наиболее распространенных типов мошеннических ICO
ICO могут произвести революцию в мире финансов, но страх перед мошенничеством среди инвесторов все еще очень силен.
МНЕНИЕ ЭКСПЕРТА
Используя технологию блокчейн, ICO стали альтернативным средством финансирования проектов с использованием новых цифровых финансовых рынков. В отличие от IPO, которые регулируются строгими правовыми нормами, ICO требует только белой книги и некоторых интересных функций, таких как отсутствие барьеров для входа, возможность экспоненциального роста и простота проверки.
Поэтому неудивительно, что рынок ICO в последнее время переживает колоссальный рост. Некоторые исследования показывают, что с января 2016 года по август 2019 года ICO привлекли почти 13 миллиардов долларов по всему миру.
Несмотря на положительные стороны ICO, инвесторы, заинтересованные в альтернативных инвестициях, сталкиваются со значительными рисками. В связи с этим в отчете Satis Research Group за 2018 год было рассмотрено около 1500 ICO: 78% проектов были идентифицированы как мошенничество на общую сумму 1,3 миллиарда долларов.
Итак категории ICO Scam
ICO «перечисленные» агрегаторами мертвых проектов DeadCoins и Coinopsy, и проанализировали их, чтобы выявить 13 различных способов обмануть инвесторов мошенниками. Если участник форума Bitcointalk обнаружил ICO с поддельной командой, поддельный проект, поддельный кошелек, поддельные социальные сети или поддельную торговлю, то это ICO было нами классифицировано как «поддельное».
Классическая "афера с выходом"
«мошенничество с вознаграждением» как ICO, при котором промоутерам не платили, которым обещали финансовое вознаграждение (в основном в виде токенов) за PR-мероприятия, такие как продвижение проекта на форумах, каналах Telegram, приложениях для обмена сообщениями, перевод а также локализацию документов, размещение их в социальных сетях или блогах. Если разработчики и промоутеры, собиравшие средства для ICO, внезапно исчезли, оставив инвесторов в руках, мы классифицировали эти ICO как «выходное мошенничество».
Сложные аферы и мошеннические рассылки
Когда одна и та же группа разработчиков совершала мошенничество в нескольких проектах: в нашем исследовании их называли «предыдущими мошенниками». Затем мы определили «аирдроп», инциденты, в которых преступники крали закрытые ключи у пользователей: хакеры создают вредоносную ссылку, и пользователи, ожидая получить бесплатные токены, нажимают на нее, тем самым раскрывая свою личную информацию.
Ложные обмены и копировщики
Разработчики, намеревающиеся обмануть инвесторов, часто запускали свои ICO на мошеннической бирже: этот вид мошенничества классифицируется как «биржевое мошенничество». Было замечено, что копирование белой книги многообещающего ICO и запуск ее под очень похожим названием - еще одна широко распространенная тактика обмана: мы назвали ее «мошенничеством с плагиатом белой книги». К счастью, пользователи учатся распознавать эти маневры, о которых сразу же сообщается на форуме Bitcointalk.
«Накачать и сбросить» - еще одна стратегия, используемая преступниками, но ее не всегда можно сразу распознать в начале ICO. В этой афере инвесторы спешат купить токен на ранней стадии, когда цена еще невысока; некоторые даже покупают по высокой цене, опасаясь упустить возможность легко получить прибыль. Как только мошенники завершают продажи, цена резко падает.
Схемы Понци
«Схема Понци» - еще одно очень распространенное мошенничество: жертв побуждают инвестировать в определенные продукты или услуги, связанные с ICO, с обещанием (несуществующей) прибыли на более позднем этапе.
URL-мошенничество и фишинг
Это новая тактика, используемая преступниками, с использованием веб-сайтов, очень похожих по названию и дизайну на реальные проекты. Наивные инвесторы, которые не знают об исходных веб-сайтах, могут быть обмануты этими порталами и потерять свои монеты. Эта категория мошенничества определяется в нашем исследовании как «мошенничество на веб-сайтах».
"Мы знаем, что вы сделали прошлой ночью"
Существует также «порно афера», популярность которого растет: МГО, который претендует на предложение премиум доступ к его порносайт. Хакеры используют этот тип обмана, потому что пользователи, менее вероятно, чтобы сообщить об этом, из-за того, что порнография запрещена во многих странах, или в связи с сильной социальной стигмой.
Манипулирование рынком и предварительный майнинг
«мошенничество перед майнингом»: иногда разработчики и / или промоутеры тайно хранят токены даже после окончательной продажи, хотя в этих случаях было бы целесообразно их устранить. Это представляет собой серьезное мошенничество против инвесторов просто потому, что большее количество токенов в обращении подразумевает более низкую цену. Кроме того, рынком токенов можно манипулировать, если разработчики владеют значительным количеством монет. Интересно, что еще одно недавнее исследование коррелировало предварительный майнинг с дефолтами криптовалюты.
Какой вид мошенничества самый распространенный?
Наша проверка показала, что наиболее распространенным мошенничеством является фишинг: пользователи получают спам-письма, подозрительные ссылки и всплывающие окна, запросы на предоставление личных и финансовых данных, ошибки при выводе средств, исчезновение остатков с кошельков и другие ненормальные операции.
По оценкам исследования, если ICO-проект окажется мошенничеством, он принесет убытки примерно в 54,1 миллиона долларов, что в три раза больше, чем в среднем по выборке в 17,58 миллиона долларов.
В заключение, из-за отсутствия регулирования разработчики и / или промоутеры могут использовать более десятка тактик для обмана инвесторов.
Автор Клаус Гробыс - профессор финансовой экономики Университета Ювяскюля и доцент кафедры финансов Университета Вааса.
Цитата: Aksana от 07/12/2020, 14:01Исследование выявило 13 наиболее распространенных типов мошеннических ICO
ICO могут произвести революцию в мире финансов, но страх перед мошенничеством среди инвесторов все еще очень силен.
МНЕНИЕ ЭКСПЕРТА
Используя технологию блокчейн, ICO стали альтернативным средством финансирования проектов с использованием новых цифровых финансовых рынков. В отличие от IPO, которые регулируются строгими правовыми нормами, ICO требует только белой книги и некоторых интересных функций, таких как отсутствие барьеров для входа, возможность экспоненциального роста и простота проверки.
Поэтому неудивительно, что рынок ICO в последнее время переживает колоссальный рост. Некоторые исследования показывают, что с января 2016 года по август 2019 года ICO привлекли почти 13 миллиардов долларов по всему миру.
Несмотря на положительные стороны ICO, инвесторы, заинтересованные в альтернативных инвестициях, сталкиваются со значительными рисками. В связи с этим в отчете Satis Research Group за 2018 год было рассмотрено около 1500 ICO: 78% проектов были идентифицированы как мошенничество на общую сумму 1,3 миллиарда долларов.
Итак категории ICO Scam
ICO «перечисленные» агрегаторами мертвых проектов DeadCoins и Coinopsy, и проанализировали их, чтобы выявить 13 различных способов обмануть инвесторов мошенниками. Если участник форума Bitcointalk обнаружил ICO с поддельной командой, поддельный проект, поддельный кошелек, поддельные социальные сети или поддельную торговлю, то это ICO было нами классифицировано как «поддельное».
Классическая "афера с выходом"
«мошенничество с вознаграждением» как ICO, при котором промоутерам не платили, которым обещали финансовое вознаграждение (в основном в виде токенов) за PR-мероприятия, такие как продвижение проекта на форумах, каналах Telegram, приложениях для обмена сообщениями, перевод а также локализацию документов, размещение их в социальных сетях или блогах. Если разработчики и промоутеры, собиравшие средства для ICO, внезапно исчезли, оставив инвесторов в руках, мы классифицировали эти ICO как «выходное мошенничество».
Сложные аферы и мошеннические рассылки
Когда одна и та же группа разработчиков совершала мошенничество в нескольких проектах: в нашем исследовании их называли «предыдущими мошенниками». Затем мы определили «аирдроп», инциденты, в которых преступники крали закрытые ключи у пользователей: хакеры создают вредоносную ссылку, и пользователи, ожидая получить бесплатные токены, нажимают на нее, тем самым раскрывая свою личную информацию.
Ложные обмены и копировщики
Разработчики, намеревающиеся обмануть инвесторов, часто запускали свои ICO на мошеннической бирже: этот вид мошенничества классифицируется как «биржевое мошенничество». Было замечено, что копирование белой книги многообещающего ICO и запуск ее под очень похожим названием - еще одна широко распространенная тактика обмана: мы назвали ее «мошенничеством с плагиатом белой книги». К счастью, пользователи учатся распознавать эти маневры, о которых сразу же сообщается на форуме Bitcointalk.
«Накачать и сбросить» - еще одна стратегия, используемая преступниками, но ее не всегда можно сразу распознать в начале ICO. В этой афере инвесторы спешат купить токен на ранней стадии, когда цена еще невысока; некоторые даже покупают по высокой цене, опасаясь упустить возможность легко получить прибыль. Как только мошенники завершают продажи, цена резко падает.
Схемы Понци
«Схема Понци» - еще одно очень распространенное мошенничество: жертв побуждают инвестировать в определенные продукты или услуги, связанные с ICO, с обещанием (несуществующей) прибыли на более позднем этапе.
URL-мошенничество и фишинг
Это новая тактика, используемая преступниками, с использованием веб-сайтов, очень похожих по названию и дизайну на реальные проекты. Наивные инвесторы, которые не знают об исходных веб-сайтах, могут быть обмануты этими порталами и потерять свои монеты. Эта категория мошенничества определяется в нашем исследовании как «мошенничество на веб-сайтах».
"Мы знаем, что вы сделали прошлой ночью"
Существует также «порно афера», популярность которого растет: МГО, который претендует на предложение премиум доступ к его порносайт. Хакеры используют этот тип обмана, потому что пользователи, менее вероятно, чтобы сообщить об этом, из-за того, что порнография запрещена во многих странах, или в связи с сильной социальной стигмой.
Манипулирование рынком и предварительный майнинг
«мошенничество перед майнингом»: иногда разработчики и / или промоутеры тайно хранят токены даже после окончательной продажи, хотя в этих случаях было бы целесообразно их устранить. Это представляет собой серьезное мошенничество против инвесторов просто потому, что большее количество токенов в обращении подразумевает более низкую цену. Кроме того, рынком токенов можно манипулировать, если разработчики владеют значительным количеством монет. Интересно, что еще одно недавнее исследование коррелировало предварительный майнинг с дефолтами криптовалюты.
Какой вид мошенничества самый распространенный?
Наша проверка показала, что наиболее распространенным мошенничеством является фишинг: пользователи получают спам-письма, подозрительные ссылки и всплывающие окна, запросы на предоставление личных и финансовых данных, ошибки при выводе средств, исчезновение остатков с кошельков и другие ненормальные операции.
По оценкам исследования, если ICO-проект окажется мошенничеством, он принесет убытки примерно в 54,1 миллиона долларов, что в три раза больше, чем в среднем по выборке в 17,58 миллиона долларов.
В заключение, из-за отсутствия регулирования разработчики и / или промоутеры могут использовать более десятка тактик для обмана инвесторов.
Автор Клаус Гробыс - профессор финансовой экономики Университета Ювяскюля и доцент кафедры финансов Университета Вааса.
Криптовалюта рай для мошенников всякого рода,сам сталкивался с такими.Проводят бесплатную раздачу своих монет и при этом просят перевести им некоторое количество криптовалюты